Retraite et PER
Estimer ce que vous toucherez, mesurer l'écart avec votre salaire, et voir ce qu'un plan d'épargne retraite peut y changer — versements déductibles compris.
Accueil Agde
Je m'appelle Jonathan Lucchetta. Je suis mandataire de Gan Patrimoine, filiale patrimoniale du groupe Groupama, et inscrit à l'ORIAS. Une semaine sur deux, je suis sur le littoral héraultais : Agde, le Cap d'Agde, Béziers, Sète et le bassin de Thau. J'y accompagne particuliers, dirigeants et professions libérales.
Mon activité est partagée entre la Haute-Garonne et l'Hérault. Je suis sur le secteur Agde – Béziers – Sète une semaine sur deux, du vendredi midi au vendredi midi suivant, et je me déplace à votre domicile. Entre deux passages, la visio permet de ne pas attendre : beaucoup de dossiers avancent très bien ainsi, écran partagé.
Le secteur a ses particularités patrimoniales. Beaucoup de résidences secondaires au Cap d'Agde et sur le littoral, des revenus souvent irréguliers liés à la saison, et des questions de transmission qui arrivent tôt parce que le bien a pris de la valeur. Ces trois sujets changent la façon de construire une épargne : il faut garder plus de disponible, et raisonner sur l'année entière plutôt que sur le mois.
Six outils sont accessibles librement sur ce site, sans inscription : économie d'impôt d'un PER, rendement d'une épargne laissée sur un livret, besoin à la retraite, effort mensuel, prévoyance, transmission. Tout est calculé dans votre navigateur, rien n'est transmis. Vous repartez avec vos ordres de grandeur, et on en discute ensuite si vous le souhaitez.
Estimer ce que vous toucherez, mesurer l'écart avec votre salaire, et voir ce qu'un plan d'épargne retraite peut y changer — versements déductibles compris.
Savoir combien garder disponible, et ce que le reste pourrait rapporter selon le niveau de variation que vous acceptez.
Investir dans l'immobilier sans gérer de locataire, via des parts de sociétés civiles de placement immobilier, en mesurant les frais et le risque de liquidité.
Ce que vous percevriez réellement en cas d'arrêt de travail ou d'invalidité, et comment combler le trou laissé par la Sécurité sociale.
Ce que vos enfants recevraient aujourd'hui, ce que l'État prélèverait, et les leviers pour alléger la facture sans vous dépouiller.
Le Cap d'Agde, Agde, Vias, Marseillan, Sète, Pézenas, Bessan, Florensac, Portiragnes, Béziers, Mèze, Sérignan, Valras-Plage, Villeneuve-lès-Béziers, Saint-Thibéry, Pomérols, Pinet, Montagnac, Balaruc-les-Bains, Servian.
Vous n'y êtes pas ? Le rendez-vous en visio est possible partout en France, toute l'année.
Je partage mon temps entre deux départements. Si vous cherchez plutôt un conseiller sur Toulouse, la page correspondante est ici : gestion de patrimoine à Toulouse. Et pour voir l'ensemble des simulateurs, c'est sur la page d'accueil.