Retraite et PER
Estimer ce que vous toucherez, mesurer l'écart avec votre salaire, et voir ce qu'un plan d'épargne retraite peut y changer — versements déductibles compris.
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Je m'appelle Jonathan Lucchetta. Je suis mandataire de Gan Patrimoine, filiale patrimoniale du groupe Groupama, et inscrit à l'ORIAS. J'accompagne des particuliers, des dirigeants et des professions libérales de Toulouse et de son agglomération sur leurs projets d'épargne, de retraite, de protection et de transmission.
Je partage mon temps entre la Haute-Garonne et l'Hérault, en alternance. Concrètement, je suis sur Toulouse une semaine sur deux, du vendredi midi au vendredi midi suivant. C'est volontaire : plutôt que de vous faire venir dans un bureau, je me déplace à votre domicile ou sur votre lieu de travail, aux horaires qui vous arrangent — y compris en fin de journée. Si la semaine où je suis à Toulouse ne tombe pas bien, la visio reste disponible toute l'année.
Un conseiller en gestion de patrimoine — on dit aussi conseiller financier — ne part pas d'un produit à placer, mais de votre situation. Votre âge, vos projets, le temps devant vous, votre rapport aux hauts et aux bas des marchés, votre fiscalité : tout cela change la réponse. Deux personnes qui disposent de la même somme n'ont presque jamais intérêt à faire la même chose.
Ce site met à disposition six simulateurs libres d'accès, sans inscription et sans laisser vos coordonnées : économie d'impôt d'un PER, rendement d'une épargne qui dort, besoin à la retraite, effort d'épargne mensuel, prévoyance, transmission. Ils tournent dans votre navigateur, rien n'est envoyé. Vous arrivez au rendez-vous avec vos propres chiffres, et on part de là.
Estimer ce que vous toucherez, mesurer l'écart avec votre salaire, et voir ce qu'un plan d'épargne retraite peut y changer — versements déductibles compris.
Savoir combien garder disponible, et ce que le reste pourrait rapporter selon le niveau de variation que vous acceptez.
Investir dans l'immobilier sans gérer de locataire, via des parts de sociétés civiles de placement immobilier, en mesurant les frais et le risque de liquidité.
Ce que vous percevriez réellement en cas d'arrêt de travail ou d'invalidité, et comment combler le trou laissé par la Sécurité sociale.
Ce que vos enfants recevraient aujourd'hui, ce que l'État prélèverait, et les leviers pour alléger la facture sans vous dépouiller.
Toulouse, Blagnac, Colomiers, Tournefeuille, Balma, L'Union, Ramonville-Saint-Agne, Muret, Castanet-Tolosan, Saint-Orens-de-Gameville, Cugnaux, Plaisance-du-Touch, Portet-sur-Garonne, Labège, Aucamville, Saint-Jean, Quint-Fonsegrives, Villeneuve-Tolosane, Fonsorbes, Launaguet.
Vous n'y êtes pas ? Le rendez-vous en visio est possible partout en France, toute l'année.
Je partage mon temps entre deux départements. Si vous cherchez plutôt un conseiller sur Agde et l'Hérault, la page correspondante est ici : gestion de patrimoine à Agde et l'Hérault. Et pour voir l'ensemble des simulateurs, c'est sur la page d'accueil.